"Грязные деньги" стоили банкам лицензий

Центробанк России (ЦБ РФ) продолжил охоту на недобропорядочные столичные банки. Сегодня приказами от 23 августа 2006 г. он отозвал лицензии на осуществление банковских операций (в рублях и иностранной валюте) еще у трех банков, которые были уличены в грубых нарушениях федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России и неоднократными нарушениями в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

На этот раз провинились ЗАО "Федеральный промышленный банк" (ЗАО "ФПБ", г. Москва), ООО "УКБ "Центурион" (г. Москва), а также ОАО "Универбанк" (г. Москва), к которым уже не раз применялись меры в порядке надзора. Об этом в четверг сообщили в департаменте внешних и общественных связей Банка России. Решение об отзыве лицензий у этих банков было принято после получения ЦБ РФ доказательств недобросовестного ведения ими дел и отмывания "грязных денег".

Так, деятельность ФПБ была напрямую связана с проведением платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур. По информации ЦБ, общий объем вывода за рубеж денежных средств – в основном, через оффшорные зоны – в период с июня 2005 г. по март 2006 г. составил 31,5 млрд рублей. В свою очередь, банк "Центурион" лишился лицензии в связи с тем, что с июня 2005 г. по март 2006 г. его клиенты отмыли за границу в общей сложности 5,5 млрд рублей. Вместе с тем этот банк не создавал соответствующих резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженностям, при этом в Банк России предоставлялась отчетность, в которой скрывались имеющиеся у кредитной организации основания для осуществления мер по предупреждению банкротства.

Кроме того, оба банка с нарушением установленного срока направляли в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и не осуществляли надлежащую классификацию таких операций, а также не выполняли в необходимом объеме требований по идентификации своих клиентов.

Наконец, Универбанк также допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России о противодействии отмыванию "грязных денег", несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета и порядка осуществления расчетов, за что неоднократно подвергался мерам воздействия, а также был вовлечен в проведение ряда сомнительных операций.

Таким образом, с сегодняшнего дня в соответствии с приказом Банка России в ЗАО "ФПБ", ООО "УКБ "Центурион" и ОАО "Универбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо ликвидатора.

Напомним, что ранее в этом году Центробанк отозвал лицензии, к примеру, у таких столичных банков, как Жилстройэкономбанк, Роскомветеранбанк и банк "Столичный капитал". А в прошлом году лицензии были отозваны у 34 кредитных организаций, в том числе у 14 – за отмывание денег.