Финансовый рай утрачен навсегда

ФОТО: AFP

Как показали события минувших выходных, европейский финансовый кризис оказался для многих россиян значительно ближе, чем это можно было представить. Тихая финансовая гавань, долгие годы уютно укрывавшая капиталы держателей средств в кипрских банках, в одночасье превратилась в самую настоящую пиратскую бухту.

Напомним, в пятницу ЕС согласовал выделение Кипру €10 млрд из €17 млрд, необходимых экономике для ликвидации наиболее острых последствий экономического кризиса, или, попросту говоря, для предотвращения дефолта. Оставшиеся €7 млрд острову предлагается изыскать самостоятельно.

Поскольку источники средств у кипрских властей в настоящий момент жестко ограничены, они решились на отчаянный шаг: разовый сбор с владельцев банковских депозитов. Для вкладов размером менее €100 тыс. он составит 6,75%, а свыше €100 тыс. – 9,9%. Эта мера коснется как резидентов, так и нерезидентов.

Как заявил член Совета директоров Европейского центрального банка (ЕЦБ) Йорг Асмуссен, суммы антикризисных сборов заморозят на счетах вкладчиков, после чего спишут в рамках программы реструктуризации финансовой системы страны. Это будет сделано для того, чтобы избежать массового оттока средств из кипрских банков с целью вывода их из-под разового налога.

Помимо этого, Кипру рекомендовано повысить налог на корпорации с 10% до 12,5% и ужесточить законодательство по борьбе с отмыванием денег, а также ввести новый налог на прибыль от процентов с банковских вкладов.

Несмотря на то что требование в отношении "обезжиривания" депозитов исходит от европейских кредиторов, а не от властей Кипра, объясняться перед вкладчиками предстоит именно последним. Как заявил президент Кипра Никос Анастасиадис, правительство не хотело такого развития событий, но было вынуждено пойти на списание по депозитам из-за решений ЕС. Единственным альтернативным вариантом, по словам Анастасиадиса, был бы дефолт. "Если бы я выбрал дефолт, мы бы вышли из еврозоны", – заметил президент, посетовав, что страна находится "в состоянии чрезвычайного положения".

Чтобы хоть как-то подсластить пилюлю, Анастасиадису пришлось пообещать вкладчикам частичную компенсацию понесенных ими убытков. "Те, кто сохранит вклады на два года, получат половину своего взноса в виде облигаций", – заявил президент, добавив, что в качестве обеспечения ценных бумаг будут использованы доходы от месторождений природного газа.

Решение кипрских властей о введении единовременного "налога" с депозитов привело к постепенному погружению страны в финансовый хаос. В местных СМИ в выходные начала циркулировать информация о том, что кипрский ЦБ запретил банкам осуществлять переводы и платежи на территории страны и переводы за рубеж.

Окончательное решение о введении предлагаемых мер будет принято парламентом сегодня. По некоторым данным, правящей партии ДИСИ может не хватить одного голоса для его принятия, так как за введение налога собираются проголосовать лишь 28 депутатов из 56 (решение считается принятым при поддержке не менее 29 депутатов). Однако, по мнению экспертов, недостающий голос может обеспечить единственный член парламента, представляющий экологов.

Если голосование все-таки будет провалено, ничего хорошего Кипру это не принесет. Вероятность дефолта островного государства приблизится к абсолютной, со всеми вытекающими из этого последствиями как для банков, так и для граждан страны. По всей видимости, это понимают и оппозиционные депутаты, в связи с чем голосование, по всей видимости, закончится одобрением единовременного налога на вклады.

Главным итогом нынешней истории с Кипром, скорее всего, станет крах его репутации офшорного и налогового рая. Более того, вполне возможно, что с этого начнется повсеместный закат офшорной системы как экономического института. Пример Кипра показал, что подобные ему "райские места" не в состоянии гарантировать сохранность средств и активов в тех случаях, когда под ударом оказываются экономики государств, живущих за счет офшоров.

Впрочем, нельзя сбрасывать со счетов и еще один возможный (хотя и близкий к фантастическому) вариант развития событий. По данным Financial Times, до трети всех депозитов в кипрских банках (порядка $18,3 млрд) – российские. В случае принятия решения об урезании депозитов россияне могут лишиться средств общим объемом более $2 миллиардов. По некоторым данным, именно эта тема будет обсуждаться на этой неделе во время визита в Москву министра финансов Кипра Михалиса Сарриса. Трудно поверить, что в нынешних условиях Россия сможет изыскать €7 млрд для спасения Кипра от дефолта, а вкладчиков его банков – от урезания депозитов. Хотя полностью отбрасывать возможность решения проблемы при той или иной помощи со стороны Москвы также не стоит.

Обсудить на Facebook