|
Центробанк отобрал у них лицензию, получив доказательства недобросовестного ведения ими дел и отмывания "грязных" денег, а также наличия задолженностей клиентам.
За отчетностью этих кредитных учреждений давно уже было установлено наблюдение, в результате которого выяснилось, что первый банк-нарушитель скрывал от проверяющих информацию о том, что в течение долгого времени практически обманывал вкладчиков. "Алгонбанк" не выполнял требований кредиторов: не выплачивал им положенные проценты с вложений и удерживал обещанные суммы в размере 8 млн рублей, а также сообщал заведомо ложные сведения о состоянии собственных финансовых резервов. Между тем на самом деле капитал банка был действительно меньше положенной нормы (ниже 2%), позволяющей банку легально функционировать.
"НЭП Банк", также лишенный сегодня права на законное существование, как сообщают представители ЦБ, был признан не раз нарушившим закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в частности, чеченского. К банку уже не раз применялись строгие меры в связи с проведением махинаций по отмыванию денег. На настоящий момент в обоих банках была назначена временная администрация со сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Руководители проштрафившихся учреждений лишились полномочий на неопределенный срок.
Напомним, что это не первый случай за последние месяцы, когда ЦБ отзывает свою лицензию у преступивших закон банков. В августе службы ЦБ всерьез взялись за ОАО "КБ "Деловая Москва" и убедились, что финансовый капитал данного банка был также ниже установленного.
А всего лишь неделю назад, 8 сентября, право на осуществление финансовых операций отняли у "Арбат-банка", владельцем которого является знаменитый шахматист Анатолий Карпов, и этот банк тоже наказан за то, что помогал превращать нелегальные доходы преступников в легальные. Сразу за детищем Карпова прикрыли и так уже не работающий с прошлого года "Алмаззолото банк". Оба банка проработали в столице по 10 лет.