|
Как указано в сообщении департамента внешних и общественных связей Банка России, оба финансовых учреждения лишились своих лицензий из-за одних и тех же нарушений. И "ОТБанк", и "ТФК" неоднократно нарушали закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России.
В частности, "ОТБанк" не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал порядка представления информации и не осуществлял идентификацию своих клиентов. Помимо этого, банк не обеспечивал сохранность денежных средств и ценностей, проводя рискованную кредитную политику. Банк "ТФК" не выполнял требования к резервированию на возможные потери и представлял недостоверную отчетность, не выполнял требования предписаний Банка России и совершил еще ряд нарушений, стоивших ему лицензии.
Как сообщает РБК, в связи с отзывом лицензий в обоих банках назначена временная администрация, которая будет действовать до того, как арбитражный суд вынесет решение о признании каждого из банков банкротом и об открытии конкурсного производства, или до дня вступления в силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Напомним, что неделю назад, 23 августа, ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций еще у трех московских банков: провинились ЗАО "Федеральный промышленный банк", ООО "УКБ "Центурион", а также ОАО "Универбанк". Ранее к ним уже не раз применялись меры в порядке надзора. В них также в соответствии с приказом Банка России была назначена временная администрация.