Финансовый криминал ставит рекорды

Не воровство, не разбои, а финансовые преступления приносят стране наибольший ущерб. По статистике, их объем растет год от года и достиг в 2016 г. рекордных 201,2 млрд рублей. Правоохранители обвиняют Банк России в медлительности, на что ЦБ отвечает, что ему не хватает полномочий.

Фото: Александр Щербак/ ТАСС

Статистика финансовой преступности содержится в "Сводном годовом отчете о ходе реализации эффективности госпрограмм РФ по итогам 2016 года", о котором пишет "КоммерсантЪ". В минувшем году финансово-кредитная сфера дала 76% всего причиненного вреда по оконченным уголовным делам. В правоохранительных органах указывают, что масштаб и доля таких преступлений растут каждый год. В 2015 г. на их долю приходилось 125,5 млрд руб., или 72,3% от общего причиненного ущерба, а в 2014-м было 53,8 млрд рублей.

Правоохранители считают, что в ЦБ действуют очень медленно. Регулятор имеет возможность видеть все проводки по корреспондентским счетам чуть ли не в режиме онлайн. И невозможно объяснить, почему у банков отзывались лицензии только после того, как "дыра" в балансе достигала миллиардов рублей.

Что же касается возврата похищенных средств, то здесь результаты зависят от эффективности совместных действий Банка России, Агентства по страхованию вкладов, а также их взаимодействия с МВД. Правда, в министерстве отмечают, что оно неэффективно. Так, несмотря на массовые отзывы лицензий, зафиксировано лишь два случая, когда руководители банков были арестованы до банкротства кредитной организации. Речь идет о Роберте Мусине, председателе правления "Татфондбанка", и Ларисе Маркус, главе и совладельце Внешпромбанка. А в этих банках пропали астрономические суммы: 210 млрд руб. во Внешпромбанке и 118 млрд руб. - в "Татфондбанке". 

Однако эксперты отмечают, что, имея широкие возможности для отслеживания подозрительных операций, ЦБ ограничен в возможностях. Как утверждает руководитель уголовной практики юридической фирмы BMS Law Firm Тимур Хутов, по закону регулятор не вправе вмешиваться в оперативную деятельность банков. К тому же такие меры воздействия, как ограничения деятельности и отзыв лицензии, он может применять только на основании документов, которые свидетельствуют о нарушении законодательства или нормативных актов ЦБ.

В Центробанке также указывают на многочисленные законодательные ограничения, которые препятствуют эффективной борьбе с финансовым мошенничеством. Так, банк не может передавать МВД документы, составляющие банковскую тайну. А это мешает своевременно возбуждать дела против банкиров, подозревающихся в выводе средств.

Кроме того, банк настаивает на ужесточении законодательства, касающегося доведения банка до банкротства и введении в качестве обеспечительной меры запрет на выезд за границу.

В банковском сообществе с опасением воспринимают такое расширение полномочий Центробанка, полагая, что им недостаточно используются уже существующие. Как считает управляющий директор Национального рейтингового агентства (НРА) Павел Самиев, есть очень тонкая грань между наличием финансовых проблем у банка и признаками преднамеренного банкротства. Сообщать об этом в правоохранительные органы, не имея достаточных аргументов, было бы неправильно, утверждают банкиры.