Кавказские банки-прачечные отмыли 103 миллиарда

Увеличение объемов финансовых операций через банки Северо-Кавказского региона в значительной степени обусловлено существенной концентрацией банков-прачечных или, иначе говоря, "обнальных площадок". Об этом пишет газета "Известия", ссылаясь на отчет директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина.

За три года, по данным федеральной службы по финансовому мониторингу, число финансовых операций в кавказских банках выросло втрое. Совокупный объем обналиченных денежных средств в Северо-Кавказском округе за девять месяцев текущего года составил 103,5 млрд рублей. Для сравнения: за аналогичный период в 2011 г. данный показатель был равен 88 миллиардам. В отчете Росфинмониторинга говорится, что в нарушениях погрязли более десятка банков, причем владельцами некоторых из них являются известные на региональном уровне политики и топ-менеджеры энергетических компаний.

В отчете Росфинмониторинга в числе "обнальных площадок" указаны дагестанские Эсид-банк, Трастовый банк, Имбанк, Арт-банк из Северной Осетии, ингушские "Сунжа" и Диг-банк, а также "Ставропольпромстройбанк" и "Вэлкомбанк" из Ставропольского края. Еще одной прачечной назван Дагэнергобанк, учредителями которого являются 22 физлица. Как и в случае с Трансэнергобанком, в работе Дагэнергобанка обнаружены высокие обороты по кассе: за октябрь этот показатель достиг 4,4 млрд руб., а активы на момент 1 ноября - 6,3 миллиарда.

Признаком обналичивания являются очень высокие обороты по кассе. Самой крупной "обнальной площадкой" в регионе был Трансэнергобанк из Махачкалы. В сентябре оборот по кассе этой кредитной организации составил 6,1 млрд руб., в то время как активы на 1 октября были только на 1,1 млрд рублей. Всего же за девять месяцев 2012 г. через Трансэнергобанк было обналичено 27 млрд рублей. В ноябре банк потерял лицензию, когда норматив достаточности его капитала снизился до нуля, однако обвинений в злоупотреблении обналичкой не последовало.

Учредителями Трансэнергобанка, у которого было всего два отделения, были 12 жителей Дагестана. Как отметили в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), за день до отзыва лицензии объем вкладов в банке вырос с 40 млн до 4,8 млрд рублей. Кроме того, в Трансэнергобанке заявили о похищении суммы в размере 3 млрд рублей. В связи с этим АСВ заподозрило банк в хищении средств и направило в полицию заявление о возбуждении уголовного по признакам хищения в особо крупном размере.

В июне текущего года российскими банками были введены комиссии для борьбы с незаконным обналичиванием денежных средств. В частности, комиссии были введены за досрочное снятие денег с вкладов. До этого в банках деньги с вкладов можно было снять по ставке "до востребования", за что дополнительные проценты не взимались.

Обсудить на Facebook