|
Расследование дела началось с банка "Хованский", в котором под залог дорогостоящего медицинского оборудования мошенники взяли кредит в 510 млн руб. и затем скрылись с ним. Позднее выяснилось, что аферисты уже не в первый раз обманывают кредитные организации.
По словам представителя банка "Хованский", первое время, чтобы не вызывать подозрений, мошенники исправно платили ежемесячные проценты по кредитам, а затем скрылись. Займы были оформлены на три фирмы - "Сириус", "Евроимпэкс" и "Европейская клиника".
Когда банк попытался взыскать залог по кредитам, выяснилось, что на складе в упаковке от дорогостоящей медицинской техники хранились старые автомобильные покрышки, пишет "КоммерсантЪ".
"Проверить, что находится в коробках, раньше мы не могли. При вскрытии упаковки у оборудования пропадала бы гарантия производителя. Да и в голову это никому не пришло. Во-первых, нам представили все документы на покупку и страховку этой техники, правда, впоследствии выяснилось, что они поддельные, но самое главное, что кредит на эти ООО получал бизнесмен, который до этого на протяжении десяти лет был хорошим заемщиком нашего банка. Он не раз брал и $2 млн, и $5 млн и всегда возвращал", - рассказали в банке.
После того как представители "Хованского" обратились в милицию, оперативникам удалось выяснить, что банк стал жертвой организованной группы мошенников, которую возглавляли врач Эдуард Мирзоян и безработный Андрей Морозов. По версии следствия, именно Мирзояну, "владевшему небольшой частной клиникой и знавшему о стоимости и высокой ликвидности медицинского оборудования, пришла в голову мысль о кредитном мошенничестве с использованием мнимого залога".
Для этого в период с 2006 по 2008 г. Мирзоян и Морозов организовали более тридцати фирм, которые не вели никакой коммерческой деятельности. На них был оформлен пакет поддельных документов, имитировавший бурную деятельность компаний по закупке и продаже медицинского оборудования. Затем на эти компании, под залог якобы реально существующего медицинского оборудования, мошенники получали в банках крупные кредиты и обналичивали их через фирмы-однодневки.
В банке отмечают, что преступники всегда действовали с выдумкой. Приезжали на переговоры о кредите на дорогих машинах и обедали с партнерами по переговорам только в дорогих ресторанах. Кроме того, для получения кредита в банке "Хованский" мошенники использовали десятилетнюю безупречную репутацию хорошего заемщика банка - московского бизнесмена Дмитрия Николаева. Аферисты знали, что он находится в трудном финансовом положении и уговорили его стать сообщником.
В марте 2008 г. ГСУ при ГУВД Московской области в отношении господ Мирзояна, Морозова и Николаева было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество в особо крупном размере") и ст. 174 ("Легализация денежных средств, добытых преступным путем"). Эдуард Мирзоян был задержан в своей клинике в Калининграде, а Морозов и Николаев - в подмосковном Пушкине, где и пройдет слушание дела.
Всего, по данным правоохранительных органов, от действий мошенников пострадали более двадцати банков и лизинговых компаний, среди которых Сбербанк, Промсвязьбанк, Альфа-банк, Агрохимбанк, Россельхозбанк, "Петрокоммерц", Юниаструмбанк, лизинговые компании "Медведь" и "Импролизинг".