ЦБ отозвал лицензии у двух московских банков

        Два столичных банка прекращают свою деятельность. На этот раз Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ООО "КБ "Объединенный транспортный банк" (ООО КБ "ОТБанк", г. Москва) и ООО "Банк "Трансрегиональная финансовая компания" (ООО "ТФК", г. Москва). Согласно сообщению департамента внешних и общественных связей ЦБ РФ, оба банка лишились своих лицензий из-за одних и тех же нарушений. И "ОТБанк", и "ТФК" неоднократно в течение года нарушали закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", нормативные акты Банка России, а также не исполняли законы, регулирующих банковскую деятельность.
        Так, "Объединенный транспортный банк", по информации Центрального банка страны, не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал порядок представления информации в уполномоченный орган, не осуществлял идентификацию своих клиентов. В июне-июле 2006 г. "ОТБанк" из кассы выдал клиентам более 16 млрд руб. на покупку ценных бумаг.
        В деятельности банка выявлены нарушения нормативных актов ЦБ в части осуществления кассовых операций, порядка ведения бухгалтерского учета и обязательного резервирования. Банком не обеспечивалась сохранность денежных средств и ценностей, проводилась рискованная кредитная политика. За указанные нарушения к ООО "КБ "ОТБанк" неоднократно применялись предупредительные и принудительные меры воздействия.
        Банк "Трансрегиональная финансовая компания" обвиняется в нарушении порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, банк допускал недосоздание резервов на возможные потери и представление недостоверной отчетности, не выполнял требования предписаний ЦБ.
        В июне 2006 г., по сведениям Центробанка, обороты "ТФК" по банковским операциям, не относящимся к сомнительным, по сравнению с предыдущим месяцем сократились в 3,5 раза. Одновременно банк "ТФК" резко активизировал операции, конечной целью которых являлось снятие со счетов наличных денежных средств в крупных размерах. В июле с. г. только на закупку сельскохозяйственной продукции из кассы банка было выдано 9,5 млрд руб., в кассы других кредитных организаций переведено наличных денег на 5,6 млрд рублей.
        В связи с отзывом лицензии в обоих банках назначена временная администрация сроком действия до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банка банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.
        Руководителем временной администрации банка "ОТБанк" назначена заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева.
        Руководителем временной администрации банка "ТФК" назначена главный экономист отдела контроля за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Вера Христолюбова.
        Таким образом, с начала 2006 года лицензии на осуществление банковской деятельности отозваны уже у 43 кредитных организаций. Это на 8 банков больше, чем за весь прошлый год, и на 12 – чем в 2004 году. По словам заместителя председателя правления Банка России Андрея Козлова, почти все эти банки были уличены в проведении сомнительных операций. Лишь 8 из них лишились лицензий за плохой капитал, "дырки" в балансе и слабый кредитный портфель.