Фото AP |
Единственным позитивным событием последних дней можно назвать сравнительно спокойное открытие местных банков, почте две недели находившихся на экстренных каникулах. Накануне открытия, которое состоялось 28 марта, эксперты наперебой делились страшными прогнозами о том, как рассерженные вкладчики разнесут открывшиеся банки. Однако ничего подобного не произошло.
По всей видимости, это объясняется тем, что вклады наиболее активно настроенной части банковских клиентов не превышают гарантированных государством €100 тысяч. Тех, чьи депозиты превосходят эту сумму, значительно меньше, да и массовые протесты с их стороны выглядели бы довольно странно.
Напомним, согласно условиям выделения Кипру финансовой помощи "тройкой" кредиторов в лице ЕС, МВФ и ЕЦБ два основных банка страны – Bank of Cyprus и Popular Bank of Cyprus (Laiki) – будут реструктуризированы. Последний при этом будет ликвидирован, а средства на депозитах свыше €100 тысяч будут заморожены на неопределенный срок. Ожидается, что владельцы подобных вкладов лишатся 30 – 40% их стоимости.
В Bank of Cyprus владельцы депозитов, превышающих €100 тыс., получат акции в обмен на 37,5% своих активов. В соответствии со схемой реструктуризации, еще 22,5% этих средств останутся на счетах без начисления процентов. Однако рассчитывать на них вкладчикам не стоит – эти средства, скорее всего, будут изъяты в целях рекапитализации, если возникнет такая необходимость. Таким образом, суммарные потери владельцев крупных депозитов в Bank of Cyprus могут достигнуть 60%. Остальное будет обращено в ценные бумаги и заморожено до лучших времен.
С другой стороны, существует версия, в соответствии с которой отсутствие ажиотажа среди владельцев крупных депозитов в Bank of Cyprus объясняется тем, что с начала кризиса значительная часть вкладов была выведена из банка через филиалы и дочерние структуры в других странах, включая Россию. Теоретически, по мнению экспертов, это вполне возможно. В то же время, иностранные филиалы и отделения банка, являющиеся самостоятельными организациями, вряд ли рискнули бы массово пойти на нарушение закона.
Между тем сохраняющееся на Кипре относительное спокойствие пока еще ни о чем не свидетельствует. По большому счету, показательная порка Кипра Евросоюзом была проведена так, что в наименьшей степени от нее пострадало местное население, чего не скажешь о нерезидентах, держащих в кипрских банках свои деньги. Будучи своеобразным международным финансовым центром, Кипр в одночасье лишился этого статуса, но это вовсе не означает его гибели как государства. Население просто будет вынуждено сменить род занятий, вернувшись к туризму и выращиванию оливок. Уровень жизни, безусловно, снизится, но жизнь на Кипре не остановится.
Куда хуже в этой ситуации придется другим странам, и России в том числе. Благодаря удачной офшорной системе Кипра под юрисдикцией этой страны осуществлялись значительные "иностранные" инвестиции в развивающиеся рынки, в первую очередь – российский. То есть ранее выведенные на Кипр средства снова закачивались "на родину" в виде иностранных инвестиций. Это позволяло держать в тайне их бенефициара, что в условиях, к примеру, России отнюдь не лишне. С момента краха банковской системы Кипра этой схеме пришел конец. Последствия видны уже сейчас в виде снижения лимитов и вывода средств из России и ряда других стран крупнейшими инвестиционными фондами. Другой немаловажный момент заключается в оттоке инвестиций уже непосредственно из самой России. И здесь можно сказать, что идущий на дно Кипр потихоньку начинает тянуть ее за собой.
Только в марте, по данным МЭР, из РФ было выведено порядка $6 миллиардов. За первые два месяца 2013 г. сумма также получилась впечатляющей: $14 – 16 миллиардов. Ранее глава Минэкономразвития Андрей Белоусов не исключал, что потери за 12 месяцев могут достичь $50 миллиардов.
По всей видимости, этот отток будет только продолжаться. Отработанная годами схема вывода денег на Кипр с последующим их инвестированием в Россию больше не работоспособна. Полноценной замены ей пока не просматривается. По этой причине российские деньги, по всей видимости, будут уходить в другие, более далекие офшорные гавани и инвестироваться уже в другие экономики.