Подозрительные банковские переводы заблокируют

С 2017 г. банки будут обязаны блокировать на двое суток все подозрительные денежные переводы. Такое требование содержится в новом варианте законопроекта Минфина о противодействии хищению денежных средств.

Сейчас законодательство предоставляет банкам право блокировать подозрительные перечисления. После принятия законопроекта блокировка сомнительных транзакций станет их обязанностью. Операции будут приостанавливаться без согласия клиента, и их исполнение должен будет подтвердить отправитель. Кроме того, операции могут быть остановлены и в том случае, если банк обнаружит признаки подозрительного перечисления, установленные им самим. Регулятор рассчитывает, что принятые меры позволят предотвращать мошеннические операции.

Согласно информации Банка России, в 2015 г. было проведено свыше 260 тыс. несанкционированных финансовых операций.